Vous aurez besoin de l'aide de notre service clientèle pour mettre à jour votre numéro de passeport sur votre compte. Veuillez envoyer un courriel à MEXEM comme indiqué sur notre site web (onglet Upload/ Fax/ Post) et ajoutez les informations suivantes dans votre courriel : ID du compte (objet) Résumé des informations à mettre à jour Scan du document d'identité que vous souhaitez mettre à jour Si nécessaire, nous vous contacterons pour répondre à vos questions.

La possibilité d'ajouter une autre personne à votre compte individuel dépend de sa capacité ou de son rôle. Les quatre rôles les plus connus sont les suivants : Propriétaire - les titulaires de comptes ne peuvent pas ajouter une autre personne à un compte existant si l'ajout de cette personne a pour effet de modifier la propriété du compte. Si, par exemple, vous souhaitez convertir votre compte individuel en compte joint, vous devrez introduire une demande de compte joint, conclure les accords liés à ce compte et demander un transfert d'actifs par la suite. Voir Conversion d'un compte individuel en compte joint. Bénéficiaire - l'ajout d'un bénéficiaire ou d'une personne désignée est possible pour un nombre limité de types de comptes (par exemple, un transfert de décès pour les particuliers américains et les comptes IRA). Voir Comment puis-je désigner un bénéficiaire sur mon compte ? Utilisateur - les titulaires de comptes peuvent ajouter une personne non salariée en tant qu'utilisateur et lui accorder certains droits d'accès au compte (par exemple, rapports, transactions). Il est à noter que l'ajout d'un utilisateur pour aider au fonctionnement et/ou au suivi du compte n'implique aucune charge en termes de propriété. Voir Ajouter des utilisateurs (non salariés) à un compte individuel pour plus d'informations sur l'ajout d'un utilisateur non salarié. Contact de confiance - personne que MEXEM serait accrédité à contacter et à divulguer des informations relatives à son compte pour faire face à une éventuelle exploitation financière, pour vérifier les dernières coordonnées du client, son état de santé ou l'identité d'un tuteur légal, d'un administrateur, d'un exécuteur testamentaire ou d'un détenteur d'une procuration. Cette personne n'a pas accès au compte et n'est pas autorisée à accepter des transactions sur le compte. Voir Qu'est-ce qu'une personne de confiance ?

Non, le nom d'utilisateur principal est créé au moment de l'ouverture du compte et est lié aux autorisations du compte, aux capacités de négociation et à l'accès à la connexion, ainsi qu'aux divulgations, accords et reconnaissances. Il n'est pas possible de modifier un nom d'utilisateur existant ou de créer un utilisateur secondaire en tant qu'utilisateur principal, ou vice versa.

Votre type de compte (espèces, marge ou marge de portefeuille) se trouve dans la section Informations sur le compte (à côté de Capacités du compte) de vos relevés d'activité. Pour accéder aux relevés récents : Connectez-vous au Portail Client/Gestion de compte Sélectionnez Rapports, puis Relevés. La section Exécuter un relevé affiche par défaut le relevé le plus récent. Sélectionnez les paramètres que vous souhaitez modifier (tels que le format) et cliquez sur le bouton vert Exécuter un relevé pour lancer le relevé. Vous trouverez de plus amples informations sur la section Informations sur les comptes dans notre Guide de l'utilisateur des rapports. Voir aussi : Comment faire évoluer mon compte vers l'utilisation d'une marge ou d'une marge de portefeuille ?

Vous pouvez modifier votre adresse électronique en procédant comme suit : Connectez-vous au Portail Client/Gestion de compte Cliquez sur Paramètres, puis sur Paramètres de l'utilisateur. Dans le panneau Communications, cliquez sur l'icône Configurer (roue dentée) à côté de Adresse électronique. Suivez les notifications qui s'affichent à l'écran. Veuillez noter que vous pouvez ajouter une deuxième adresse électronique dans le champ Nouvelle adresse électronique en ajoutant un point-virgule (" ;") après la première adresse électronique, suivi de la deuxième adresse électronique sans espace entre les deux. Dans certaines situations, les changements d'adresse électronique peuvent nécessiter une vérification verbale auprès du service clientèle d'IBKR et peuvent prendre 1 à 2 jours ouvrables pour être pris en compte. Vous trouverez de plus amples informations sur la manière de modifier votre adresse électronique dans notre Guide de l'utilisateur.

Les titulaires de compte peuvent mettre à jour leur formulaire fiscal W-8BEN via le portail client/gestion de compte : Se connecter au Portail client/Gestion de compte Sélectionnez Paramètres, puis Paramètres du compte. Sous Profil(s), **cliquez sur l'icône "i" (info)** à gauche du nom de l'utilisateur concerné. Les formulaires fiscaux accessibles sont affichés en bas de la fenêtre. Cliquez sur Mettre à jour les formulaires fiscaux en bas à droite Cliquez sur Continuer jusqu'à ce que vous arriviez au formulaire W-8BEN Mettez à jour en fonction de votre nouveau pays de résidence, en particulier le point 7. Vous trouverez une description détaillée de la mise à jour des formulaires fiscaux dans le Guide de l'utilisateur du portail client.

Pour mettre à jour vos autorisations commerciales, utilisez le bouton ci-dessus : Connectez-vous au Portail Client/Gestion du compte Cliquez sur le menu Paramètres, puis sur Paramètres du compte. Si vous gérez plusieurs comptes, choisissez un compte en cliquant sur le numéro du compte pour faire apparaître le sélecteur de compte. Cliquez sur l'icône Configurer (roue dentée) à côté de "Expérience et autorisations de trading". Dans l'écran Permissions de trading, cliquez sur Ajouter dans la section associée au produit que vous souhaitez négocier et cochez la case à côté de la permission de trading ou du programme que vous souhaitez demander. Remplissez la section Expérience et connaissances en matière de négociation qui figure en haut de la section du produit que vous avez sélectionné. Une fois que vous avez terminé votre sélection, cliquez sur le bouton CONTINUER. Examinez les objectifs d'investissement et les informations financières figurant dans les pages suivantes et apportez les modifications nécessaires. Note : Passez en revue toutes les autres informations présentées et continuez jusqu'à ce que vous ayez répondu à toutes les questions. Informations complémentaires Les autorisations font l'objet d'un contrôle de conformité afin d'en évaluer l'éligibilité. Ce contrôle est généralement effectué dans un délai de 1 à 2 jours ouvrables. Guide de l'utilisateur : Gestion des autorisations de négociation Voir aussi : Pourquoi mes autorisations de négociation sont-elles en attente ?

Pour mettre à jour votre adresse postale ou résidentielle : Connectez-vous au portail client/ Gestion du compte Cliquez sur Paramètres et Paramètres du compte Dans la section Profil, cliquez sur l'icône Modifier (crayon) pour le profil que vous souhaitez modifier. Mettez à jour les champs pertinents Cliquez sur CONTINUER pour avancer dans les écrans Si vous ne vous engagez pas dans le système de connexion sécurisée pour la vérification à deux facteurs, vous recevrez un courriel contenant un numéro de confirmation. Saisissez le numéro de confirmation, cliquez sur Demander un numéro de confirmation pour qu'un nouveau numéro de confirmation soit envoyé à votre adresse électronique. Cliquez sur OK Un justificatif d'adresse devra être téléchargé en cas de changement d'adresse résidentielle. Voir : Comment télécharger un document ? Vous trouverez de plus amples informations sur la façon de mettre à jour votre adresse dans notre Guide de l'utilisateur. Si votre pays de résidence légale a changé, veuillez suivre les étapes indiquées dans la rubrique : Comment changer mon pays de résidence légale ? Remarque : il peut vous être demandé de transférer votre compte vers une autre entité IBKR en raison d'un changement de pays de résidence légale. Le cas échéant, il vous sera demandé de finaliser une demande de nouveau compte et d'organiser le transfert des actifs de votre ancien compte vers votre nouveau compte.

Pour voir les données de marché en direct, vous devez vous abonner aux données de marché via le portail client/gestion de compte : Connectez-vous au Portail Client/Gestion de compte Cliquez sur Paramètres, puis sur Paramètres de l'utilisateur. Sous Plateformes de trading, sélectionnez l'icône de configuration (roue dentée) à côté de Abonnements aux données de marché. Cliquez sur l'icône de configuration (roue dentée) à côté de Abonnements actuels à GFIS pour passer en revue les autres services qui pourraient vous intéresser. Les données de marché seront activées instantanément pour les comptes approvisionnés ou après la compensation de vos fonds sur votre nouveau compte. Si vous n'êtes pas abonné aux données en temps réel, vous recevrez gratuitement des données différées lorsqu'elles seront disponibles et vous pourrez toujours négocier. Si vous vous abonnez à un service de données de marché et que vous vous désabonnez le même jour, il se peut que le service ne vous soit pas facturé, à condition que vous n'ayez jamais bénéficié de ce service de données de marché auparavant et que vous n'ayez pas effectué d'opérations. Vous trouverez de plus amples informations sur l'abonnement aux données de marché dans notre guide de l'utilisateur.

Si vous avez oublié votre mot de passe, utilisez le bouton ci-dessus pour le réinitialiser. Modifier le mot de passe Si vous connaissez votre mot de passe mais que vous souhaitez le modifier, utilisez le lien ci-dessus. Les étapes sont les suivantes : Connectez-vous au Portail Client/Gestion de compte Sélectionnez Paramètres, puis Paramètres de l'utilisateur. Cliquez sur l'icône Configurer (roue dentée) à côté de Mot de passe pour créer un nouveau mot de passe pour votre compte. Impossible de réinitialiser le mot de passe Si vous avez oublié votre mot de passe et que vous ne parvenez pas à le réinitialiser en utilisant le lien ci-dessus, contactez le service clientèle par téléphone afin que votre identité soit confirmée verbalement avant que l'accès ne vous soit accordé. REMARQUE IMPORTANTE : Pour des raisons de sécurité, IBKR ne réinitialise pas les mots de passe par courrier électronique ou par chat en ligne.

Vous pouvez lier votre compte courant à votre compte MEXEM afin de transférer des fonds libellés en USD entre les deux comptes via ACH. Pour ce faire, vous devez d'abord créer une instruction bancaire et vérifier votre compte bancaire. Les étapes de la création d'une instruction ACH sont décrites dans le document KB567. N'oubliez pas que tous les utilisateurs du compte ayant accès aux fonds devront être authentifiés par deux facteurs. Notez également que les dépôts effectués par ACH sont soumis à une retenue de 4 jours ouvrables avant d'être crédités sur votre compte et, s'ils sont retirés, ils ne peuvent l'être qu'auprès de la banque d'origine pendant la période de 44 jours ouvrables qui s'ensuit.

Avec les partitions de compte, vous allouez des liquidités et/ou des positions de votre compte IB actuel à une "partition" nouvellement créée, qui est ensuite gérée par le conseiller professionnel ou le courtier de votre choix. Bien que cette partition soit négociée par un professionnel, en tant que titulaire principal du compte, vous pouvez vous connecter à votre compte TWS à tout moment pour suivre la performance de la partition, voir toutes ses positions, examiner l'activité du compte et vérifier la marge et les soldes disponibles - tout comme vous le faites actuellement avec votre compte. En outre, toute l'activité de la partition est étiquetée et reflétée dans vos relevés mensuels, et vous conservez la possibilité de négocier le segment non partitionné de votre compte. Pour plus de détails et d'instructions sur la création d'une partition de compte, cliquez ici.

Cette fonction fonctionne différemment selon la version de votre bureau TWS. A. Si votre bureau TWS est la version Build 975 ou supérieure : La fonctionnalité Bibliothèque de listes de surveillance auto-sychronisée permet de synchroniser vos listes de surveillance sur toutes les plateformes, garantissant que vous obtenez la dernière version sur le mobile, le bureau ou le portail client. Il n'est pas nécessaire de décider quelles listes doivent être importées ou synchronisées, car toutes vos listes sont toujours disponibles. Si vous avez ajouté un produit sur votre ordinateur de bureau qui n'est pas encore pris en charge sur votre téléphone portable ou votre portail client, il est conservé et affiché correctement dans toutes les versions. Pour ouvrir les listes de surveillance synchronisées : Sur MEXEM Mobile pour Android, appuyez sur l'icône avec trois points verticaux en haut à droite de l'écran Watchlist, puis appuyez sur Parcourir les listes. Sur MEXEM Mobile for iOS, tapez sur l'icône en haut à droite de l'écran Watchlist et sélectionnez Browse Lists. B. Si votre bureau TWS est la version Build 974 ou inférieure : Pour importer une Watchlist : Touchez l'icône Menu (qui ressemble à trois lignes horizontales), puis touchez Configuration. Dans la section Cloud, appuyez sur Importation de liste de surveillance. Sélectionnez l'appareil à partir duquel vous souhaitez importer des Watchlists. Vous pouvez importer à partir d'un appareil, puis en sélectionner un autre et répéter le processus. Sélectionnez les listes de surveillance dans la liste Importation. **Remarque : **Si vous avez déjà importé une liste de surveillance, elle apparaîtra dans la liste "Synchroniser". 5. Appuyez sur SUPPRIMER. Pour synchroniser une liste de surveillance : Appuyez sur l'icône Menu (qui ressemble à trois lignes horizontales), puis sur Configuration. Dans la section Nuage, appuyez sur Importation de la liste de surveillance. Sélectionnez l'appareil qui contient les Watchlists que vous souhaitez synchroniser. Vous pouvez importer à partir d'un appareil, puis en sélectionner un autre et répéter le processus. Sélectionnez les listes de surveillance dans la liste Synchroniser. **Remarque : **Si une entrée est grisée, c'est qu'elle est déjà synchronisée. Appuyez sur Écraser pour remplacer la liste de surveillance par la version la plus récente. Touchez **Ajouter **pour ajouter les données de la version importée à la liste de surveillance actuelle. Vous pouvez choisir cette option si vous avez ajouté des instruments à votre version mobile de la Watchlist et que vous ne voulez pas qu'ils soient écrasés. Si vous ne voyez aucune Watchlist, il se peut que vous ayez choisi de ne pas les sauvegarder sur le cloud : Dans TWS for Desktop, utilisez la page Verrouiller et quitter de la Configuration globale pour activer à la fois "Sauvegarder les listes de surveillance dans le nuage" et "Utiliser/stocker les paramètres sur le serveur". Dans MEXEM Mobile, activez l'option "Enregistrer les listes de surveillance dans le nuage" dans le menu Configuration. Vous trouverez plus d'informations sur les listes de surveillance dans notre Guide de l'utilisateur.

MEXEM ne prend pas en charge la requalification et la conversion directe d'un type de compte donné en un autre, car chaque structure nécessite généralement des informations spécifiques sur le titulaire du compte, des accords juridiques et, dans certains cas, des déclarations du contribuable. Les titulaires de compte qui cherchent à convertir leur compte de type individuel en compte conjoint ou vice versa doivent d'abord initier une nouvelle demande de compte, puis demander un transfert d'actifs une fois que ce nouveau compte a été approuvé. Une fois le transfert effectué, l'ancien compte sera fermé. Veuillez consulter la base de connaissances MEXEM pour connaître les autres étapes et considérations à prendre en compte lors de la soumission de cette demande.

Si votre carte de code de sécurité virtuelle numérique temporaire a expiré, vous devrez contacter le service clientèle de MEXEM par téléphone pour recevoir un code de passe temporaire et activer un dispositif permanent. Une fois que vous aurez reçu un code d'accès temporaire, l'option la plus simple sera d'activer l'application MEXEM Mobile qui permet une authentification à deux facteurs.

Les dividendes versés sur les actions américaines sont soumis à des retenues à la source pour les non-résidents. Un formulaire W8 finalisé permettra de bénéficier d'un taux d'imposition réduit s'il existe une convention entre les États-Unis et le pays d'imposition du détenteur ; toutefois, un formulaire W8 valide ne permet qu'une réduction du taux d'imposition et non une élimination complète de l'impôt. Il convient de noter que les dividendes versés sur les actions ADR américaines sont généralement retenus à la source et ne donnent pas droit à un taux d'imposition réduit. Les clients doivent consulter leur conseiller fiscal pour savoir comment demander un remboursement ou un crédit d'impôt.

Confirmez que vous avez suivi toutes les étapes décrites dans notre guide de l'utilisateur. Si vous ne parvenez toujours pas à clôturer votre compte, veuillez tenir compte des éléments suivants. Si vous disposez d'un compte -F pour négocier des CFD, veuillez lire les instructions suivantes : Comment puis-je supprimer le compte -F ? Confirmez que vous disposez d'une instruction de virement bancaire sauvegardée dans la devise de base de votre compte. Remarque : si vous n'en avez pas, vous pouvez en créer une dans le Portail Client/Gestion de compte en sélectionnant Transfert et paiement, puis Transfert de fonds. Si vous ne parvenez toujours pas à clôturer le compte, veuillez contacter le Service clientèle.

Après la clôture d'un compte, le titulaire du compte conserve l'accès au portail client/gestion du compte pour consulter ou imprimer l'historique des activités et les relevés fiscaux. L'accès se fait à l'aide des mêmes identifiants de connexion que ceux utilisés au moment de la clôture du compte. Les relevés fiscaux sont disponibles en ligne pour les 5 dernières années civiles. Le MEXEM conserve les relevés pour une période de 7 ans au total, comme l'exige la réglementation. Les titulaires de comptes peuvent demander une copie d'un relevé archivé qui n'est plus disponible en ligne en contactant leur Centre de services à la clientèle local. Les demandes de relevés archivés sont soumises à des frais de traitement. Si vous ne connaissez pas votre mot de passe, contactez notre Centre de service à la clientèle par téléphone afin que nous puissions vérifier votre identité et vous donner accès.

Pour demander une rétrogradation au niveau non professionnel, ouvrez une session dans Client Gateway/Gestion des comptes et allez dans le menu Paramètres, Paramètres de l'utilisateur. Dans la section Plateforme de négociation, cliquez sur l'icône Configurer (roue dentée) à côté des mots Abonnements aux données de marché. Dans le coin supérieur droit, vous verrez une section intitulée Statut de l'abonnement aux données de marché. S'il y a une icône Configurer (roue dentée) dans cette section, cliquez dessus pour demander une rétrogradation à Non-professionnel. Si vous ne voyez pas d'icône Configurer (engrenage) dans cette section, vous devez modifier votre questionnaire non professionnel. Deux sections en dessous de Statut d'abonné aux données de marché, vous verrez le Questionnaire non professionnel. Cliquez sur l'icône Configurer (roue dentée) dans cette section pour modifier votre questionnaire non professionnel. Une fois que vous aurez rempli ce questionnaire, il sera examiné par le service de conformité du MEXEM et votre statut d'abonné sera modifié manuellement en cas d'approbation.

La procédure de base fiscale par défaut pour tous les comptes est First In, First Out (FIFO), mais elle peut être modifiée par jour et par symbole. Pour modifier la méthode d'appariement par défaut pour votre compte, connectez-vous à la version Client Gateway de l'Optimiseur fiscal. Votre changement sera effectif instantanément et s'appliquera jusqu'à ce que vous choisissiez de le modifier à nouveau. Si vous choisissez de changer la "Méthode pour tous" dans la version TWS ou la "Méthode d'appariement du jour" dans la version Client Gateway, le changement ne s'applique qu'au jour de négociation spécifié et votre compte reviendra à la méthode d'appariement par défaut le jour de négociation suivant. En outre, vous pouvez choisir d'appliquer la "Méthode pour tous" ou la "Méthode d'appariement du jour" à un symbole donné. Ce changement ne s'applique qu'au jour de bourse spécifié et votre compte reviendra à la méthode d'appariement par défaut le jour de bourse suivant. Vous pouvez choisir parmi les options suivantes

L'arrangement de base fiscale par défaut pour tous les comptes est First In, First Out (FIFO), mais il peut être modifié sur une base quotidienne et par symbole. Pour modifier la méthode d'appariement par défaut de votre compte, connectez-vous à la version portail client de l'Optimiseur fiscal. Votre changement prendra effet instantanément et s'appliquera jusqu'à ce que vous décidiez de le modifier à nouveau. Si vous acceptez de modifier la "Méthode pour tous" dans la version TWS ou la "Méthode d'appariement d'aujourd'hui" dans la version Portail Client, le changement ne s'applique que pour le jour de bourse spécifié et votre compte recommencera à utiliser la méthode d'appariement par défaut le jour de bourse suivant. En outre, vous pouvez choisir d'appliquer la "Méthode pour tous" ou la "Méthode d'appariement du jour" à un certain symbole. Cette modification s'applique uniquement au jour de bourse spécifié et votre compte reviendra à la méthode d'appariement par défaut le jour de bourse suivant. Vous pouvez choisir parmi les options suivantes

La devise de base que vous choisissez pour votre compte a trois objectifs principaux : Convention comptable : le compte universel MEXEM offre aux clients la possibilité de négocier de nombreux produits du monde entier sur un seul compte. Comme les clients qui négocient des produits mondiaux sont susceptibles de détenir des positions libellées dans différentes devises, il est nécessaire de choisir une devise unique pour convertir les soldes des relevés. En désignant cette monnaie unique, ou monnaie de base, de nombreux clients choisissent la monnaie de leur pays de résidence ou celle dans laquelle la majorité de leurs revenus et de leurs actifs sont libellés. Respect de la marge : le respect de la marge est déterminé en comparant les fonds propres avec la valeur du prêt et l'exigence de marge du compte. Étant donné que des espèces ou des titres libellés dans une devise peuvent servir de garantie pour satisfaire à l'exigence de marge d'une position libellée dans une autre devise, une devise commune est nécessaire pour décider si le compte est conforme à l'exigence de marge. Frais : les frais liés aux données de marché et à la recherche, les frais d'inactivité, les frais d'exposition et les commissions sur les opérations de change sont également facturés dans la devise de base désignée. Ceci a pour but de minimiser les conversions de devises qui seraient autrement nécessaires pour satisfaire ces frais.

La partie "-F" d'un compte MEXEM Universal est le segment réglementé par IB UK qui compense et détient des produits OTC tels que les CFD et les métaux physiques. Des informations complémentaires sur les CFD sont disponibles sur notre site Internet. Informations complémentaires Comment transférer des fonds hors du compte UK Regulated -F ? Comment supprimer le compte UK Regulated -F ?

Si vous avez acheté un nouveau téléphone intelligent et que vous souhaitez transférer votre profil d'authentification MEXEM Mobile existant de votre ancien téléphone intelligent à votre nouveau téléphone, vous pouvez le faire sans l'aide du service à la clientèle, à condition que vous conserviez l'accès à votre ancien téléphone ou à un dispositif de sécurité secondaire qui reste actif. Des instructions de transfert étape par étape sont disponibles dans la Base de connaissances MEXEM. Si vous n'avez pas accès à votre ancien téléphone ou à un dispositif secondaire, vous devez contacter le service à la clientèle de MEXEM par téléphone pour obtenir de l'aide.

Si vous êtes dans le portail client/gestion des comptes, cliquez sur l'option de menu Portefeuille. Votre numéro de compte sera à droite du mot Portefeuille. Remarque : Si vous avez créé un alias de compte, il sera affiché à la place du numéro de compte sur la page Portefeuille. Vous pouvez ouvrir un relevé d'activité et voir le numéro de compte dans la section Informations sur le compte. Si vous êtes dans Trader Workstation, votre numéro de compte sera dans le coin supérieur droit de la fenêtre.

Les clients peuvent télécharger leur relevé d'activité dans le portail client ou la gestion de compte. Allez dans le menu Rapports , Relevés , sélectionnez comme type de relevé Third-Party Downloads et comme format Quicken . Votre fichier sera téléchargé au format ".qfx". Vous pourrez ensuite l'importer dans le logiciel Quicken. Vous trouverez de plus amples informations sur les téléchargements de tiers dans notre Guide de l'utilisateur.

Si le client remplit les conditions essentielles (âge, objectifs d'investissement et qualifications financières), son compte se verra attribuer des autorisations de marge au moment de la demande ou, s'il gère un compte en espèces et demande un passage à la marge, par la suite. Les comptes auxquels des autorisations de marge ont été attribuées bénéficieront d'une marge sur les positions éligibles tant que les fonds propres du compte resteront supérieurs à 2 000 USD. Les comptes disposant d'une autorisation de marge et dont les fonds propres sont supérieurs à 2 000 USD peuvent bénéficier d'un traitement de marge. Le montant de la marge dont dispose le client pour un nouvel ordre dépend des fonds propres du compte avec la valeur du prêt et de l'exigence de marge sur les positions associées au nouvel ordre.

Si vous pensez que votre compte a été piraté ou compromis, il est essentiel que vous contactiez immédiatement votre centre de service clientèle local afin que nous puissions vérifier votre identité et prendre les mesures nécessaires pour protéger votre compte. Ces mesures comprennent généralement l'imposition de restrictions sur le placement de nouveaux ordres d'ouverture, le gel des retraits de fonds et des transferts d'actifs, l'émission d'un nouveau mot de passe et la vérification que tous les utilisateurs du compte sont protégés par deux facteurs pendant que l'incident fait l'objet d'une enquête. En outre, vous devrez examiner votre compte afin d'identifier toute transaction non autorisée, tout retrait ou tout changement d'information. Un examen de l'activité de votre compte, y compris l'historique de connexion, sera alors effectué par le service de conformité de MEXEM et vous pourrez être amené à déposer un rapport de police.

Si vous pouvez vous connecter au portail client/gestion de compte, mais pas aux plateformes de négociation, il n'y a pas de problème avec vos identifiants de connexion (nom d'utilisateur, mot de passe et authentification à deux facteurs). Il est probable que votre accès à la plateforme de négociation soit restreint pour l'une des raisons suivantes : Votre demande d'ouverture de compte est en cours d'examen et n'a pas encore été approuvée. Notez que vous recevrez une notification par courrier électronique une fois que l'examen de votre demande aura été achevé. Vous êtes client d'un conseiller financier qui dispose d'un pouvoir de négociation discrétionnaire sur votre compte. Dans ce cas, le conseiller est présumé être la seule personne à entrer des ordres et il peut fournir un accès au client, si celui-ci le demande. En cas de création d'un nouvel utilisateur, 24 heures sont nécessaires avant de pouvoir se connecter aux plates-formes de négociation.

Une vente d'actions ou de titres est considérée comme une "wash sale" si un opérateur vend des actions ou des titres à perte et achète des actions ou des titres identiques ou équivalents dans la période de wash sale de 61 jours, qui comprend les 30 jours civils précédant la vente, le jour de la vente et les 30 jours civils suivant la vente. Lorsque la perte sur la vente est reportée, le montant de la perte est ajouté au prix de base des actions achetées pendant la période de liquidation ("actions de remplacement"). Lors de la vente des actions de remplacement, la perte non admise est intégrée dans l'estimation du gain ou de la perte sur les actions de remplacement et comptabilisée. En outre, la période de détention des actions initiales est ajoutée à la période de détention des actions ou titres nouvellement acquis. Pour plus d'informations sur les Wash Sales, veuillez consulter notre site web.

MEXEM exerce ses activités par l'intermédiaire d'un certain nombre de filiales de courtage énumérées ci-dessous. L'entité MEXEM par laquelle un compte est géré est généralement basée sur le pays de résidence légale du titulaire du compte ou, dans le cas d'une entité, sur son pays de constitution. Notez que certaines entités gèrent des relations avec d'autres dans le but d'offrir des services tels que la compensation et l'exécution et cette information est divulguée dans l'accord du client. MEXEM LLC (IB LLC) MEXEM (U.K.) Limited (IBUK) MEXEM Canada Inc (IBC) MEXEM (India) Private Limited (IBI) MEXEM Hong Kong Limited (IBHK) MEXEM Securities Japan, Inc. (IBSJ) MEXEM Australia Pty Limited (IBA) Les titulaires de compte peuvent confirmer l'entité MEXEM par laquelle leur compte est géré en consultant les informations situées en haut de leur relevé d'activité.

Il est possible de configurer l'envoi d'alertes à votre adresse électronique dans les plateformes de négociation TWS et MEXEM Mobile. Pour plus d'informations sur les alertes dans les différentes plateformes, voir les liens du guide de l'utilisateur ci-dessous : Alertes commerciales dans TWS Alertes commerciales dans MEXEM Mobile pour Android Alertes commerciales dans MEXEM Mobile pour iPhone Remarque : les alertes par courriel ne peuvent être activées que pour les comptes réels et non pour les comptes de démonstration simulés.

Si vous êtes un bénéficiaire désigné, vous pouvez obtenir le formulaire de distribution au bénéficiaire TOD à partir de notre page d'accueil. Allez sur MEXEM.com, descendez au bas de la page et cliquez sur Formulaires et informations. Cliquez sur l'onglet Service à la clientèle et, au bas de la liste, vous trouverez le formulaire TOD.

Vous pouvez confirmer votre devise de base à partir de : Portail Client/Gestion des comptes : Allez dans le menu Paramètres, puis Paramètres du compte. Sous Configuration, la devise de base est indiquée. Relevé d'activité : **Dans la section Informations sur le compte, la devise de base est indiquée. Plateforme de trading : **Dans la fenêtre du compte, les totaux s'affichent dans la devise de base.

Bien que les clients soient les propriétaires réels de tous les titres détenus sur leur compte, tous ces titres sont détenus sous le nom de "Street Name", ce qui signifie qu'ils sont enregistrés au nom de MEXEM dans les livres de l'émetteur. Le MEXEM, quant à lui, les détient pour vous sous la forme dite "Book-Entry", ce qui signifie que nous enregistrons dans nos livres le fait que vous êtes le propriétaire des titres.

Chaque compte MEXEM ne peut avoir qu'un seul compte de trading papier. Si vous avez plusieurs comptes MEXEM, chacun d'eux peut avoir son propre compte de trading papier. Pour ouvrir un deuxième compte de paper trading : Créez un nouveau compte lié à votre compte existant sous un nom d'utilisateur et un mot de passe uniques. Alimentez le nouveau compte (vous pouvez l'alimenter par virement interne). Créez un deuxième nom d'utilisateur pour le nouveau compte avec des droits d'accès aux transactions. Demandez l'ouverture d'un compte de négociation sur papier en vous connectant au portail client/gestion des comptes du nouveau compte à l'aide du nouveau nom d'utilisateur. Informations complémentaires Comment créer un nouveau compte lié à mon compte existant sous un seul nom d'utilisateur et un seul mot de passe ? Comment transférer des fonds ou des positions entre des comptes MEXEM ? Comment créer un deuxième nom d'utilisateur pour mon compte ? Comment ouvrir un compte de trading sur papier ?

Il se peut que vous ne puissiez pas vous connecter à votre compte de trading papier si : Vous avez demandé un nouveau compte de trading papier qui n'est pas prêt. Il faut normalement 24 heures pour qu'il soit activé. Votre compte réel est fermé. Dans ce cas, votre compte de trading papier sera également fermé. Vous avez un compte plus ancien et n'avez jamais activé de compte papier (les comptes plus récents comprennent un compte papier). Voir aussi : Quel est le nom d'utilisateur de mon compte papier ? et Comment puis-je rouvrir un compte de trading papier fermé ?

Les comptes au comptant ne sont pas autorisés à négocier des devises avec effet de levier, mais ils peuvent convertir une devise en une autre. Comme une transaction Forex représente l'achat simultané d'une devise par rapport à la vente d'une autre, cette vente résultera en une position courte (c'est-à-dire un emprunt) à moins qu'elle ne serve à fermer ou convertir une position longue existante. Par conséquent, les ordres Forex qui, s'ils étaient exécutés, entraîneraient une position courte dans une devise donnée, ne seront pas acceptés sur un compte en espèces.

Il se peut que vous deviez finaliser le questionnaire non professionnel dans le portail client/gestion des comptes pour chaque utilisateur. Il est également possible que votre compte ne remplisse pas les conditions d'abonnement minimum aux données de marché et de maintien du solde des fonds propres. Plus d'informations Comment remplir le questionnaire non professionnel ? Quelles sont les exigences en matière de minimum d'abonnement aux données de marché et de solde d'actions de maintien ?

Vous pouvez vous désinscrire du site web du MEXEM pour ne plus recevoir de matériel de marketing par courrier ou par voie électronique. Veuillez utiliser les liens ci-dessous pour soumettre votre demande : Se désabonner du courrier Se désabonner du matériel électronique Si vous possédez un compte IB UK/UKL, vous pouvez utiliser la page Préférences marketing du Portail client/Gestion de compte, puis Paramètres, Paramètres utilisateur et Communication pour définir la manière dont nous vous contacterons au sujet des fonctionnalités, des produits et des offres, afin de protéger votre vie privée et vos données. Vous trouverez de plus amples informations sur les préférences marketing dans notre Guide de l'utilisateur.

Pour créer, modifier ou annuler une Flex Query personnalisée, connectez-vous au portail client/gestion des comptes et allez dans Rapports puis dans Flex Queries. Cliquez sur l'icône "+" pour créer une Flex Query d'activité ou une Flex Query de confirmation de transaction. Cliquez sur l'icône Modifier (crayon) à côté d'une Flex Query existante pour la modifier. Cliquez sur l'icône Supprimer (X) en regard d'une Flex Query existante pour la supprimer. Pour plus d'informations sur la création d'une Flex-Querie d'activité, d'une Flex-Querie de confirmation ou sur l'affichage, la modification et la suppression de modèles de Flex-Queries, consultez le Guide de l'utilisateur du portail client.

Vous pouvez relier vos nombreux comptes sous un seul nom d'utilisateur et un seul mot de passe, y compris les comptes gérés par un conseiller ou un courtier. Respectez les directives suivantes lorsque vous liez des comptes : Pour demander un lien avec un compte existant, vous devez disposer d'un dispositif de sécurité MEXEM Secure Login System. Les adresses électroniques, les intitulés de compte, les numéros d'identification fiscale et les adresses physiques associés aux comptes que vous souhaitez lier doivent être identiques. Vous devez relier TOUS les comptes qui vous sont associés. Vous ne pouvez pas relier un sous-ensemble de comptes. Une fois les comptes liés, les noms d'utilisateur et mots de passe uniques des comptes à lier à ce compte ne fonctionneront plus. Le nom d'utilisateur et le mot de passe associés à votre compte fonctionneront pour tous les comptes liés. Une fois les comptes liés, le dispositif de sécurité le plus élevé parmi les comptes liés deviendra automatiquement le dispositif de sécurité actif. Des informations supplémentaires sur la liaison des comptes existants sont disponibles dans notre Guide de l'utilisateur.

Il n'y a aucune garantie que toutes les actions éligibles d'un compte donné seront prêtées dans le cadre du programme d'amélioration du rendement des actions, car il peut ne pas y avoir de marché à un taux avantageux pour des titres spécifiques, MEXEM peut ne pas avoir accès à un marché avec des emprunteurs consentants ou MEXEM peut ne pas vouloir prêter vos actions. Les clients présentant un déficit de financement sont soumis à l'obligation d'avoir des actions représentant 140% du déficit non ségrégé, choisi à la discrétion du courtier, et ne sont donc pas éligibles au prêt dans le cadre du SYEP. Veuillez vous référer à la FAQ pour plus d'informations.

Si vous souhaitez changer de conseiller financier, veuillez contacter le Service Client et demander le formulaire Autorisation de désignation d'un nouveau conseiller financier . Les documents peuvent être soumis soit en répondant et en joignant le formulaire au courriel que vous avez reçu de MEXEM, soit en joignant le formulaire à un ticket de demande de renseignements qui peut être créé dans le portail client ou dans la gestion des comptes.

Si vous détenez un compte avec une désignation de transfert au décès (TOD), vos bénéficiaires déclarés doivent contacter le service clientèle de MEXEM pour obtenir de l'aide afin de remplir les formulaires de bénéficiaire TOD. Dans tous les autres cas, l'exécuteur testamentaire ou le titulaire survivant d'un compte joint doit informer le service clientèle du MEXEM de l'existence d'un compte décédé en envoyant un courriel à estateprocessing@interactivebrokers.com. Des informations générales seront alors recueillies et l'exécuteur testamentaire sera informé de la marche à suivre. Une fois que la MEXEM a été informée du décès d'un titulaire de compte individuel, le compte sera classé comme un compte décédé et les activités (par exemple, les transactions, les transferts) sont généralement interdites jusqu'à ce que l'autorité légale soit établie. Les documents requis pour établir l'autorité légale peuvent varier en fonction du type de compte dont dispose le titulaire au moment de son décès (par exemple, compte individuel, compte joint, compte fiduciaire) et du pays de résidence légale. Ces documents comprennent un certificat de décès et souvent d'autres documents officiels tels qu'une lettre de nomination du tribunal pour l'exécuteur testamentaire, une procuration pour le transfert de propriété des actions, un justificatif de domicile et une certification du fiduciaire. Les documents physiques doivent être postés et signés en bonne et due forme. Ils seront rejetés si les informations qu'ils contiennent ont été modifiées, s'ils sont périmés ou si le sceau du tribunal n'est pas apposé. Pour les successions homologuées, les distributions d'un **compte de personne décédée seront titrées au nom de la succession plutôt qu'au nom de l'héritier ou des bénéficiaires individuels.

La MEXEM fermera automatiquement les comptes individuels gérant un solde nul afin d'éviter la poursuite des frais d'abonnement aux données de marché et/ou des frais mensuels d'activité minimale. Si toutes les positions ont été clôturées et qu'une demande de clôture de compte a été soumise par l'intermédiaire de l'Account Management, MEXEM convertira automatiquement les soldes en espèces réglés en devise de base, à condition que le solde détenu soit inférieur à l'équivalent de 1 000 USD. Les clients détenant des soldes en devises dépassant ce seuil devront soumettre des transactions de clôture afin de fermer leur position en devises avant que la demande de fermeture de compte ne soit traitée.

Il est possible de télécharger les données de votre compte, y compris les transactions, via API Dynamic Data Exchange (DDE) dans Excel. Vous trouverez notre tutoriel DDE dans les guides de l'utilisateur API (Application Programming Interface). Veuillez noter qu'Excel Dynamic Data Exchange (DDE) n'est pas disponible pour Mac OS, mais seulement pour Windows OS. Pour plus d'informations, veuillez consulter le webinaire préenregistré intitulé "TWS Excel APIs, featuring the RealTimeData Server".

Les titulaires de comptes qui conservent une position longue sur un titre (par exemple une action ou une obligation) qui est sans valeur mais qui n'a pas encore été annulée par le dépositaire peuvent soumettre une demande pour que ce titre soit retiré de leur compte par le biais d'un processus appelé "Dollar for Lot". Dans ce cas, le MEXEM reprend la position sans valeur contre un paiement nominal de 1,00 USD. Un processus automatisé a été mis en place pour permettre aux titulaires de comptes de clôturer les positions éligibles sur des titres sans valeur par l'intermédiaire de TWS. Si un symbole boursier est suivi de "(DOLLR4LOT)" dans TWS, il peut être clôturé dans TWS. Actuellement, cela ne s'applique qu'aux positions longues sur des actions américaines. Dans TWS, saisissez un ordre de clôture en cliquant avec le bouton droit de la souris et en sélectionnant "Fermer", ou créez un ordre de vente. Une fenêtre contextuelle s'affiche avec un lien vers l'accusé de réception "Dollar for Lot". Après avoir signé électroniquement l'accusé de réception, transmettez l'ordre. Une fenêtre d'alerte s'affiche à droite de l'écran, indiquant que la transaction est irrévocable. Cochez la case confirmant que vous avez compris, puis cliquez sur Accepter et continuer. L'exécution de l'ordre aura lieu de 4h à 20h (heure de Paris), du lundi au vendredi (États-Unis). Il n'y a pas de commission sur l'ordre. Pour les positions qui ne sont pas suivies de "(DOLLR4LOT)", un accord de liquidation de position spéciale devra être soumis. L'accord de liquidation de position spéciale qui doit être rempli à cet effet est disponible dans les documents du service clientèle sur notre site web. Vous pouvez renvoyer le formulaire complété au MEXEM par l'intermédiaire de l'outil de téléchargement de documents. Veuillez noter que la taille des pièces jointes ne doit pas dépasser 25 Mo. Autres points à noter : La position étant sans valeur, le MEXEM ne paiera que 1,00 USD pour toutes les actions ou unités, quel qu'en soit le nombre (c'est-à-dire que la position ne peut pas être soumise en plusieurs lots) ; Ce service n'est pas fourni pour les contrats à terme ; Ce service n'est pas fourni pour les positions courtes ;

Pour télécharger les relevés vers un logiciel tiers, dans le Portail Client/Gestion des comptes, cliquez sur le menu Rapports, puis sur Relevés. (Si vous gérez ou tenez plusieurs comptes, le Sélecteur de compte s'ouvre. Recherchez et sélectionnez un compte). Dans l'écran Relevés, dans le panneau Exécuter un relevé, sélectionnez Téléchargements de tiers comme Type de relevé. Sélectionnez la période et la date, puis le logiciel tiers dans Format. Cliquez sur Exécuter le relevé. Des informations supplémentaires sur les téléchargements de tiers sont disponibles dans notre Guide de l'utilisateur.

L'authentification mobile à deux facteurs par SMS est temporaire et sera supprimée dès que vous aurez activé l'un des dispositifs de sécurité numériques ou physiques. Pour cette raison, il n'est pas possible de modifier le numéro de téléphone sur lequel recevoir les messages d'authentification par SMS ou de réactiver l'authentification par SMS une fois qu'elle a été remplacée par un dispositif de sécurité permanent. Pour savoir comment procéder, veuillez consulter la rubrique Comment puis-je demander un dispositif de sécurité ?

Certains investissements sont susceptibles de faire l'objet d'un reclassement annuel des revenus et d'autres ajustements par leur émetteur, souvent après l'émission du relevé fiscal original pour votre compte. Lorsque cela se produit, un relevé fiscal modifié est émis. Le reclassement des revenus signifie qu'une partie ou la totalité des revenus distribués aux investisseurs au cours de l'année fiscale a fait l'objet d'un changement de nature ou de traitement fiscal. En voici quelques exemples : Real Estate Investment Trusts (REIT) - le reclassement se produit souvent en raison d'ajustements pour la dépréciation et/ou les gains ou les pertes résultant de la vente de biens ; Unit Investment Trusts (UIT) - les UIT imposés en tant que fiducies de concédant reclassent généralement les revenus liés au remboursement du capital, aux dividendes qualifiés, aux gains en capital à court terme par rapport aux gains en capital à long terme, aux escomptes d'émission initiale, aux intérêts, aux frais et aux dépenses. Fonds communs de placement - un reclassement peut se produire si les distributions du fonds au cours de l'année ont dépassé les bénéfices ou si les avoirs du fonds comprenaient des titres soumis à un reclassement (par exemple, des fonds communs de placement exonérés d'impôt, des FPI). Voir : Que dois-je faire si je reçois un formulaire 1099 modifié ? dans la Base de connaissances MEXEM.

Veuillez noter que MEXEM ne permet pas la requalification et la conversion directe d'un type de compte donné en un autre, car chaque structure nécessite généralement certaines informations sur le titulaire du compte, des accords juridiques et, dans certains cas, des déclarations de la part du contribuable. Les titulaires de comptes qui souhaitent convertir leur compte d'un compte individuel à un compte de type "trust" ou "LLC" doivent d'abord introduire une nouvelle demande de compte pour un compte "trust" ou "LLC", puis demander un transfert d'actifs une fois que ce compte "trust" ou "LLC" a été approuvé. Une fois le transfert finalisé, le compte individuel sera clôturé. Des informations supplémentaires sur la conversion d'un compte individuel en compte fiduciaire ou d'un compte individuel en compte de société à responsabilité limitée sont disponibles dans notre base de connaissances.